金管會研擬「金融消費者保護草案」，規定未來投資人購買「投資類金融商品」時，得先被「身家調查」才能購買。這項草案如果推行順利，明年將可以實施。
根據金管會已完成的金融消費者保護草案，從明年（101年）開始，金融業要銷售投資類型的金融商品之前，必須先進行商品及客戶分類，由專人或專案小組，確認客戶的資金來源、財務背景、投資經驗，與金融專業常識，如果客戶拒絕提供相關資訊，或堅持購買風險超過自己所能承受的商品時，金融業者可以拒絕銷售商品或提供服務。目前相關草案已經交給各金融機構研究，預計收到意見回覆後，會再進行公聽會確認。
不過金管會指出，國內金融機構、政府投資機構、總資產超過新台幣五千萬元的法人，以及總資產超過三千萬元或單筆投資超過三百萬元的自然人，都屬於專業投資者，因此不在金融消保法的保障範圍內。
