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標題: 基金「股神族」年賺115% [打印本頁]

作者: jianmin 時間: 2010-8-20 16:45 標題: 基金「股神族」年賺115%

後金融海嘯時代，國內基金族的操作績效是好或壞？根據中國信託針對填寫過該行風險調查書的財富管理客戶調查，過去一年回流加碼基金的客戶達六成，顯示民眾投資信心尚未完全恢復。

中信銀指出，民眾如果是敢在低檔加碼的股神族，過去一年平均年報酬率可達115%；至於在低檔失望賣出部位或觀望的木星族，在市場反彈下的報酬率也僅有14%。

木星族投資
報酬率僅14%

中信銀去年3月引進新的財富管理客戶風險調查系統，昨（17）日首度發布新系統上線以來的客戶投資調查，主要是針對曾在該行填寫風險問卷（含新舊版）的財管客戶，且有投資基金者，調查樣本達11萬人。
中國信託理財規劃部協理黃培直表示，2008年金融海嘯在去年第二季後逐漸平息，因此投資人去年第二季的布局，對接下來一年的操作績效影響很大。
調查發現，有2.8%客戶堪稱股神族，在去年第二季危機入市，且交易策略大多為單筆100萬元至300萬元的大額交易，投資基金數更集中在兩檔以下，到今年6月底平均報酬率達115%。
中國信託說，股神族集中在40歲至60歲的男性，且多為退休族群。

男性退休族
暗藏投資好手

黃培直指出，股神族在景氣差或是景氣好時的投資態度差不多，投資股票型基金比重最高只占50%，且會嚴守操作紀律與風險控管；股神族在過去一年除加碼基金，也大幅增加投資型保單配置比重至資產的42%。
中國信託調查顯示，也有78%的投資人屬於「木星族」，即對市場敏感度不佳，無法在初升段進場，對風險的態度則是跟市場起舞，遇到市場低迷時，投資只進不出，錯過參與後續漲升的機會。
黃培直說，股神族和木星族的投資策略不同，其中股神族面臨的風險（VAR值）約為8%至17%，年報酬有115%；木星族面臨的風險值11%至17%並沒比較少，但報酬率只有14%。

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